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获利回吐讲述熊市中是否须要继续定投

获利回吐熊市中是否须要继续定投无论是股民还是基民最怕的肯定是熊市的来临,要想在牛市开始时买入,熊市出现时卖出是非常难把握的,正如华尔街流传的一句话:“要在市场中准确地踩点入市,比在空中接住一把...

获利回吐熊市中是否须要继续定投

熊市中是否须要继续定投

无论是股民还是基民最怕的肯定是熊市的来临,要想在牛市开始时买入,熊市出现时卖出是非常难把握的,正如华尔街流传的一句话:“要在市场中准确地踩点入市,比在空中接住一把飞刀更难。”

那么作为一个并不具备专业知识的普通投资者怎样才能在中国这个熊长牛短的市场如何获取一个较好的回报呢?最常见到的答案一定是“定投”!

那么又会有人问了:如果我在定投过程中遇到了熊市是否要终止定投?如果继续定投岂不是亏损越来越大?

下面我们就这一问题来探讨一下。按照上述的熊市定投肯定会出现“亏损”,但确切地说应该是“浮亏”。因为只要投资者没有将其全部卖出就并不会产生真正的亏损,而是只停留在账面上而已。

我们再来看看熊市时的一大特点,就是点位低,份额便宜。我们在熊市中定投的目的并不是为了在熊市中获得预定的收益,而是是为了积累大量的廉价的筹码,静静等待下一次牛市的到来,然后进行止盈。但投资者需要忍受的是随着指数不断地创下新低,账面亏损会越来越大,心理承受的压力也会越来越大。如果这个时候坚持不住,割肉止损那就是造成真正的亏损了。

在熊市中定投指数基金则可以在牛市开始前准备,无论涨跌,依靠不停地买入,摊平持仓成本,虽然短期内可能面临浮亏,但通过不断地积累份额则可以防止错过市场的一波牛市行情。

最后说说定投买卖的时间。定投基金可以在任何时间段买入,因为定投并非在于择时,只在于择基,指数基金则是一个不错的选择。

下面提供几个定投止盈的操作方法。

一、上证指数止盈法

我们可以在上证指数低时多投入,在指数上升时,逐步减少投入,在低位时设置一个较高的止盈点(停利点),在高位时设置一个较低的止盈点(停利点),反之亦然。

比如现在的上证指数在3000点左右,那么我们可以每月定期定额投入1000元,设置一个止盈点30%,一到止盈点立马赎回,没到则继续定投;

如果上证指数到4000点左右,我们则可以每月投资500元,设置一个止盈点15%,一到止盈点立马赎回,没到则继续定投;

如果上证指数到4500点,我们则可以每月投资300元,设置一个止盈点10%,一到止盈点立马赎回,没到则继续定投;

如果定投回报率出现负30%则每月投资额度改为投资2000元,按上述上证指数设置相对应的止盈点。

二、最大回撤法

这个方法就是定一个最大回撤值,例如我们定投设置为收益率-10%的位置止损,现已经将10万元定投到净值为1,份额为10万份的某只指数基金上,定投到了收益率为20%时,也就是此时基金总值12万,我们就可以按照这个前期定的10%亏损,只要后期市场净值一直下跌了10%,总值到了10.8万,也就是从12万到了10.8万(12万-12万*10%=10.8万),回撤了10%,这个时候我们就立马赎回避免更大亏损出现,还是实现了正收益。

三、市盈率法

也就是PE,我们不仅可以利用PE来选择低估值的指数基金,那么现在我们也可以利用估值来决定我们赎回的时机。例如沪深300指数指数,历史最高PE在18倍,最低点PE在8倍,那我们就择中选择一个最近的高点15.45,那么我们就可以把16设置成最高点,当PE到12赎回60%,14赎回80%,16时候100%赎回。

至于定投的对象,则是选择低估或正常估值的指数基金,比如最常见的沪深300、中证500等。

所以,在熊市定投产生浮亏并不可怕,可怕的是中途放弃。我们在熊市中采用定投,不是为了能够此时获利,而是为了防止人为主观臆断错过牛市大好时机。

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作者: 太平洋在线官网